修正「中央銀行同業資金電子化調撥清算業務管理要點」部分規定，並自即日生效。

附修正「中央銀行同業資金電子化調撥清算業務管理要點」部分規定

總　　裁　楊金龍

中央銀行同業資金電子化調撥清算業務管理要點部分規定修正規定

三、本要點所稱「電子化調撥清算業務」，指利用本行與經本行同意參加之下列機構電腦連線所建立之「中央銀行同業資金調撥清算作業系統」（以下簡稱「央行同資系統」），辦理同業資金轉帳及清算之業務：

(一) 金融機構。

(二) 結算機構。

　　前項第二款所稱之「結算機構」，包括票據交換、電子支付及證券結算機構。

　　前項所稱之「證券」，包括票券、債券及股票等有價證券。

五、本要點所稱「清算」，指金融機構間支付指令或證券交易指令所產生之應收、應付金額，由本行予以貸、借記指定帳戶，以解除債權債務關係之處理程序。

　　清算得以下列方式執行：

(一) 即時總額清算：支付指令按先後順序即時逐筆執行者。

(二) 定時淨額清算：支付指令之收付先行互相抵銷，結算所得之應收、應付淨額，再於指定時點執行者。

(三) 其他經本行同意之清算方式。

二十四、結算機構申請本行辦理其參加單位應收應付款項之清算（以下簡稱「辦理清算」），應備函並檢附下列文件，向本行提出申請：

(一) 主管機關核准設立之證照或文件。

(二) 組織章程。

(三) 營運規章。

(四) 結算系統說明書（包括電腦作業軟硬體配置，網路架構、安全控管及營運不中斷計畫等）。

(五) 法人治理說明書：包括所有權的結構、董監事會的組成、經理階層與董事會間權責關係、決策的制衡功能（如健全內部控制、風險管理及稽核制度等），以及促使經理階層對其績效負責之機制（如其經營目標及如何達成目標之方式，以及目標達成情形如何向所有權人、使用者及代表公共利益之主管機關揭露等）。

(六) 遵守本要點相關規定之承諾。

　　前項文件如有欠缺，或其內容不完備者，本行應不同意其申請；其情形可以補正，經限期補正而未補正者，亦同。

二十五、前點第一項第三款所稱營運規章，應包括下列各款：

(一) 參加單位之審核標準。

(二) 參加單位間及其與結算機構間之權利義務關係。

(三) 業務項目及其營業時間。

(四) 清算方式、時間及作業流程。

(五) 支付結、清算作業之內部控制與風險管理措施。

(六) 支付業務資訊傳輸處理瑕疵或疏失處理程序。

(七) 業務持續運作措施。

(八) 其他有關金融機構間資訊業務事項。

二十六、結算機構申請由本行辦理清算，未具備下列各款條件之一者，本行得不予同意：

(一) 健全之營運規章。

(二) 足供參加單位明瞭風險及責任之透明資訊。

(三) 明確之風險控管措施。

(四) 確保每日清算順利完成之制度設計。

(五) 公平公開之參加標準。

(六) 確保作業穩定性之安全及備援措施。

二十九、結算機構業務項目之變更，應送本行備查；依第二十四點第一項第三款應檢附之營運規章，內容如有變更者，亦同。

　　前項變更事項應於三個月內報本行備查。

　　結算機構為下列行為，應先經本行同意：

(一) 停止營業。

(二) 合併或解散。

(三) 讓與全部或主要部分之營業、財產。

(四) 受讓他人全部或主要部分營業、財產。

(五) 經營或投資其他支付結、清算相關事業。

(六) 其他經本行規定之行為。

二十九之一、結算機構與其他機構合併後仍須由本行辦理清算者，該結算機構與其他機構應於合併前，聯名檢具下列文件，請本行同意其合併：

(一) 合併計畫書：載明決定合併之事前評估、合併組織架構、合併時程規劃、業務差異說明（合併前、後辦理業務之範圍、原則與具體執行事項等之差異說明及合併綜效）、電腦系統運作模式及對參加單位與金融體系之影響等。

(二) 法人治理說明書：包括所有權的結構、董監事會的組成、經理階層與董事會間權責關係、決策的制衡功能（如健全內部控制、風險管理及稽核制度等），以及促使經理階層對其績效負責之機制（如其經營目標及如何達成目標之方式、及目標達成情形如何向所有權人、使用者及代表公共利益之主管機關揭露等）。

(三) 系統營運不中斷計畫（包括備援機制及因應不同緊急狀況所建立之風險管理及應變措施）。

(四) 其他經本行規定之文件。

　　經本行依前項規定同意合併者，合併後存續或新設之機構應依第二十四點之規定，備函及檢附有關文件申請由本行辦理清算。

二十九之二、結算機構有下列情事之一者，應儘速通報本行業務局：

(一) 聲請重整、和解或破產，或宣告破產。

(二) 系統發生運作問題導致營運中斷。

(三) 發生資通安全事件，影響結、清算作業之安全或效率。

玖、（刪除）

六十四、（刪除）